しゅふろぐ

資産運用と節約でお金を増やすブログ

資産運用

しゅふろぐの最近の投資状況 2019年4月現在

更新日:

投資状況
「このブログは色々な投資を紹介しているけど、筆者自身も投資しているのかしら?」

という疑問のお持ちの方もいらっしゃると思います。

書いている人自身の投資状況が見えないと、紹介されてもなかなか信用出来ないですよね。

そんなわけで、今回は私の現在の投資先と各投資先への投資金額を公開したいと思います。

投資先に迷っている方も参考にして下さい。

この記事は下記のような方へオススメです

  • 筆者は本当に投資しているのかしら?と疑問をお持ちの方
  • 本当はどの投資がオススメなのだろう?という方
  • 実際の損益が知りたい方

投資状況・ポートフォリオ

私の投資状況を簡単に書くと以下のようになります。

  • ロボアドバイザー
  • ソーシャルレンディング
  • 米国株
  • つみたてNISA
  • イデコ
  • 投資信託
  • ポイント投資
  • 外貨建MMF(マネー・マーケット・ファンド)
  • 仮想通貨

それでは、詳しくみてみましょう!

ロボアドバイザー

ロボアドバイザーは最近は ウェルスナビ だけをやっていましたが、2019/4/2に全額出金手続きをしたのでウェルスナビでの運用はこれで終わりだと思います。

最後、損益はどうなるのか今はわかりませんが、プラスになっているといいなーと思います。

投資先名 投資金額 損益
ウェルスナビ 170,000円 + 371円

そして、次はdポイント投資のために THEO+ docomo で口座開設して、運用を始めようと思います。

THEO+ docomo を利用しているとdポイント投資で追加できるポイント数が10,000ポイントまで増えるんですよね。(通常は2,000ポイント)

その特典狙いで THEO+ docomo を利用するつもりです。

dポイント投資での上限が
\ 10,000ポイントまで増えるよ! /

THEO+ docomo

合わせて読みたい

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは色々やっていましたが、2018年に遅延が起きたり業務改善命令を受ける会社が沢山でてきて、なんかリスク高いかなーと思うようになり、今投資している分は償還されたら引き出す方向で考えています。

私は元本戻ってこなかったことは今までないのですが、ソーシャルレンディングやるなら事業者選び、案件選びをちゃんとやった方がいいと思いますよ。

投資先名 投資金額 損益
SBIソーシャルレンディング 100,000円 + 4,841円
オーナーズブック 150,000円 + 2,331円

損益は今までの合計金額になります。

\黒字経営・担保設定で安心できる投資/

OwnersBook

合わせて読みたい

米国株、米国ETF

2018年12月に株価が下がった時に、これはリセッションくるんじゃないか!?とビビった私は、持っていた米国株・ETFを売却してしまったので(本当はコレはよくないので真似しないように!)今では1銘柄だけになっています。

投資先名 投資金額 損益
SBI証券 (銘柄:BTI) 1133.67ドル +140.12ドル(+12.35%)
ワンタップバイ 2,000円 - 101円(-5.05%)

今持っている銘柄(BTI)は、去年年末にマイナスだけど売却して、損失を出すことにより税金を少なくする手段に使ったので、その時のマイナスを入れるとまだマイナスです。

たぶん350ドルくらいマイナスで決済してますので、+350ドル以上にならないと売らない予定です。

合わせて読みたい

つみたてNISA

つみたてNISAは2018年は SBI証券 でやっていましたが、ポイントがもらえるので 楽天証券 に変えました。

毎日勝手に積立してくれるので楽でいいですね。

投資先名 投資金額 損益
つみたてNISA( SBI証券 分) 399,940円 5,685円(+1.42%)
つみたてNISA( 楽天証券 分) 73,466円 1,251円(+1.70%)

合わせて読みたい

イデコ

投資先名 投資金額 損益
イデコ( SBI証券 30,000円 -2,840円(−9.46%)

私はイデコは SBI証券 で行っています。

めちゃめちゃ損失ありますね。なぜだかよくわかりませんが、、

まぁ60歳まで引き出せないので、60歳頃にはプラスになっているだろうと思って、あまり気にしないのが1番です!

合わせて読みたい

投資信託

つみたてNISAとは別に SBI証券 の特定口座でも投資信託を購入しています。

主に株価がガッツリ下がった時に、買っていますね。そのため運用成績はいいです。

投資先名 投資金額 損益
投資信託 265,014円 +31,000円(+11.69%)

ポイント投資

ポイント投資は 楽天証券 での楽天ポイント投資とdポイント投資を行っています。

投資先名 投資金額 損益
楽天ポイント投資 44,396円 + 4,353円(+9.8%)
dポイント投資 2,106円 + 112円(+5.31%)

合わせて読みたい

外貨建MMF(マネー・マーケット・ファンド)

私は外貨建MMF(マネー・マーケット・ファンド)についてあまりよくわかっていないのですが、元本保証ではないみたいですが、損することは滅多にないみたいなので外貨預金の代わりに利用しています。

米ドルをそのまま口座に残していても利息はつかないので、MMFに預けることにしました。

米国株を買いたくなった時に解約して使おうと思っています。

投資先名 投資金額 損益
MMF 8,000ドル +48.98ドル(+0.6%)

仮想通貨

もはや含み損だしまくっていて、本当に仮想通貨に手を出したことに後悔しかないですが、どうしょうもないので、また上がってくれることを期待してじっと耐えています。

せめて、購入した時の金額くらいになってくれたらな〜。

投資先名 投資金額 損益
仮想通貨 900,000円 -803,951円

しゅふろぐの最近の投資状況のまとめ

投資状況

仮想通貨のおかげで、私の投資の損益はすっごいマイナスですね。

この教訓を生かして、これからはなるべく安心安全な投資を行っていき仮想通貨での損失を埋めたいと思っています。

このページは月に1回以上は更新しようと思っていますので、よかったらちょくちょく見てみてください。

-資産運用
-

Copyright© しゅふろぐ , 2019 All Rights Reserved.