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つなぎ売り(クロス取引)

つなぎ売り(クロス取引)の始め方をわかりやすく丁寧に解説【株主優待を格安でもらう方法】

更新日:

つなぎ売りの始め方をわかりやすく丁寧に解説
投資初心者
つなぎ売りというものを知った。つなぎ売りってどうやってやればいいの?つなぎ売りの手順や始め方を教えてください。

こういった疑問に答えます。

私は2019年6月からつなぎ売りをやってみたら、おもしろくなってきて今では趣味と思えるくらい毎日在庫チェックなどをやっています。笑

つなぎ売りについて色々調べたり、実際につなぎ売りにチャレンジしたおかげでつなぎ売りの知識を身につけたので、それらをまとめていきたいと思います。

これからつなぎ売りをしようと思っている方は参考にしてみてくださいね。

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つなぎ売りとはをわかりやすく解説

投資初心者
つなぎ売りって何?
しゅふ
つなぎ売りとは、株の売りと買いを同時に出して、株価変動リスクをなくし株主優待をお得にゲットする方法のことだよ

株取引には2種類あります

  • 株を買う⇒株価が上がれば利益がでる
  • 株を売る⇒株価が下がれば利益がでる

この「株を買う」と「株を売る」を同時に注文すれば、株価の変動のリスクを受けなくてすみますよね。

これを利用して、取引をする時の証券会社に支払う手数料だけで、株主優待をお得に手に入れることを「つなぎ売り」といいます。

つなぎ売りのイメージ

引用: 楽天証券 より

やったことない人には難しく思えると思います。(現に、私も始める前は複雑そうでよくわからない!と思ってました)

そのためつなぎ売りをこれから始めようとする方のために、つなぎ売りの手順をくわしくまとめていきますね!

しゅふ
参考にしてつなぎ売りデビューしてみてください!

つなぎ売りの準備

つなぎ売りの準備1:証券会社の口座を開設する

つなぎ売りを始めるときには証券会社の口座開設が必要です。

つなぎ売りができる証券会社は以下になります。

つなぎ売りにおすすめの証券会社は SMBC日興証券 SBI証券 です。

この2つは信用取引の売建の在庫が結構あるので、つなぎ売りがしやすかったです。

信用取引売りをするためには在庫がないとできないのです。

そのため信用取引の売建の在庫がしっかりとある証券会社を選ぶことがおすすめです。

また SMBC日興証券 信用取引の場合は購入手数料が0円ですし、管理料も無料なので手数料を安くしたい方にはとってもおすすめです!

楽天証券 も「いちにち信用」を使って現引きして現物株を取得すると手数料無料、金利だけで株を手に入れられますので、現物株を取得するにはおすすめです。

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つなぎ売りの準備2:信用取引の口座開設をする

つなぎ売りは同じ株を「買い」と「売り」を同時に注文します。

「売り」の注文をする場合に必要となるのが「信用取引」の口座です。

通常の証券会社の口座開設をしただけでは信用取引の口座は開設されていません。

信用取引の口座開設は別途申し込まないといけないので、つなぎ売りをしたい方は信用取引口座の開設をしましょう!

各証券会社の信用取引口座の開設方法は下記のリンク先を参考にしてみてくださいね。

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特定口座(源泉徴収あり)で株式比例配分方式かを確認

つなぎ売りをすると配当金の差額分を支払うことになります。

支払った配当金を取り戻すためには「特定口座(源泉徴収あり)で株式比例配分方式」で行います。

もし「特定口座(源泉徴収あり)で株式比例配分方式」でなかった場合は、余計なコストがかかるかもしれなくて損しちゃうかもしれません。

そのため、自分の口座が「特定口座(源泉徴収あり)で株式比例配分方式」になっているのかを確認しましょう。

しゅふ
私は特定口座でしたが、株式比例配分方式になってなかったので変更しましたよ〜。

実は株式比例配分方式になっていないということもあるかもしれないので、一応確認しておきましょう。

つなぎ売りでは一般信用で売建を行う

売建を行うには2種類の信用取引があります。

  • 制度信用
    取引所が選んだ銘柄で信用売買が可能。逆日歩(ぎゃくひぶ)というコストが発生する可能性がある。
  • 一般信用
    一般信用取引のこと。逆日歩が発生しない。売買手数料・貸株料などのコストがかかるが事前にコストがわかるので、計算がしやすい。短期・無期限・1日と3種類ある

つなぎ売りをやるなら「一般信用」を使います。

理由は「一般信用」の方がリスクが小さいからです。

制度信用など逆日歩というコストが発生する可能性があります。

逆日歩は事前にどのくらいかかるかの予測が難しいのです。

そのため予測不可能なコストが発生しない「一般信用」を使った方が安全です。

つなぎ売りで使うのは「無期限の一般信用」か「短期の一般信用」です。

「短期」は証券会社によって返却の日数は違うのですが、だいたい2週間以内には返却期限が設定されているものです。

「無期限」は返済期限が決められていないものになります。(でも3年とか10年とか長期で期間は決められているようです)

通常は「一般信用・短期」で注文入れますが、人気の銘柄を狙うときなどかなり前からクロス取引したい方は「無期限の一般信用」を利用しましょう。

つなぎ売りを始める時期

一般信用・短期で売建てを行う開始時期は証券会社によって違います。

SBI証券 とGMO証券の一般信用・短期は平日のみで約定日から15日目以内が権利落ち日になるように注文しましょう。

楽天証券 カブドットコム証券 のの一般信用・短期は土日祝日も含めて、約定日から13日目以内が権利落ち日になるように注文しましょう。

その月々でつなぎ売りの開始日を知りたい方は「○○証券 つなぎ売り スケジュール」などで、ググるとまとめてくれている方がいますので参考にしてみましょう!

また「一般信用の無期限」を利用してつなぎ売りをする時は、売建の在庫があればいつ注文を入れても大丈夫です。

しかし早くから注文すると貸株料が長期でかかることになりますので、コストを計算し、その銘柄の人気度を考えてからつなぎ売りの開始時期を決めるといいと思います。

つなぎ売り(クロス取引)の手数料・コストについて

つなぎ売りでは色々な手数料が発生します。

現物買付手数料 株価によって変わってくる
一般信用売建手数料 株価によって変わってくる
貸株料 株価や借りる日数によって変わってくる
現渡の手数料 どこの証券会社も無料でできる

株価によって手数料が変わってきます。

また貸株料は借りる日数によって変わってきます。

借りている日数は土日祝日もカウントされます。

株の受渡日(約定日・決済日から3営業日後)を基準として、日数をカウントします。

手数料・コストを計算して確認しないと、実は損していた!ということになるかもしれません。

しゅふ
つなぎ売りのコストは事前に計算して、いつ注文するかもちゃんと考えましょう。

つなぎ売りの注文を入れる時間帯

一般信用売りの売り注文と買い注文は株式市場が開いていない時間にやりましょう。

株式市場が開いている時間は

  • 朝9時から11時30分まで(前場)
  • 12時30分から15時まで(後場)

となっています。

そのため、つなぎ売りができる時間帯は

  • 11:30〜12:29
  • 15:00〜8:59

ということになります。

しかし15:00〜19:00は売建注文が入れられない証券会社が多いので、19時〜朝8:59に注文入れるといいと思います。

また昼休みも11:30〜12:29の間でしたら注文可能です。

権利付最終日など、最後に注文入れる時など利用するといいと思います。

つなぎ売りのやり方・手順

つなぎ売りのやり方を簡単にまとめると以下になります。

  1. 一般信用売りの在庫をチェック
  2. 一般信用売りの売り注文を行う
  3. 現物株式の買い注文を行う
  4. 権利付最終日の15:30以降に現渡注文を行う

こう書かれても、やったことがなければまったく想像できないと思いますので、もっと詳しいつなぎ売りのやり方は証券会社別にまとめていますので、よかったら参考にしてください。


SBI証券のつなぎ売り(クロス取引)
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つなぎ売りの手数料を節約したいなら現引がおすすめ

現物の株を普通に買う代わりに

  1. 信用取引で買い注文する
  2. 翌日その信用取引で注文した買建を買い戻して、現物の株を取得する

このような方法を「現引」といいます。

現物買いと信用取引とでは、信用取引の方が手数料が安い場合が多いです。

それを利用して、一回信用買いしてから現引すれば、現物株を購入する手数料が節約できるというわけです。

信用取引の買いをすると金利もかかりますが、次の日に現引きすれば金利の金額はそんなに高くはありません。

この注意点としては、証券会社によっては金額が小さい場合は現物買いの方がお得なこともあります。

そのため現物取引と信用取引の手数料を比べて安いようでしたら、現引を行いましょう。

なんでもかんでも現引していると、実は手数料が高くなっていた!ということもありますので、事前にコストを比べることは大切です。

SMBC日興証券 楽天証券 の「いちにち信用」は信用取引の手数料が無料です。

そのためこの2社を使うと現物株の購入の手数料をかなり抑えることができますので、とてもおすすめです。

各証券会社の現引のやり方は別記事にまとめていますので、よかったら参考にしてみてください。

しゅふ
やったことない時は現引ってむずかしそうと思うかもしれませんが、やってみると簡単ですよ。

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株主優待で長期保有が条件にある時は1株(端株)持っていればOK

株主優待の条件の部分で「○年以上保有の場合」といった条件がついている場合があります。

株主番号が変わらなければOKという条件だと、ずっと100株以上保有しなくても大丈夫なのです。

しかし「100株以上保有」という条件が入っていれば、実際に100株以上保有していないといけないので、条件はよく読みましょう。

株主番号が変わらなければ長期保有としてもらえる場合は、1株だけ持ち続ける方法がおすすめです。

日本株を1株だけ買うには、単元未満株で購入すれば購入できます。

手数料は0.5%(ただし最低手数料54円)となっていますので、手数料が割とかかると思います。

手数料を抑えたければ SBIネオモバイル証券 がおすすめです。

ネオモバイル証券はSBI証券とTポイントのCCCマーケティングとの合弁会社として設立された証券会社です。

SBIネオモバイル証券 は取引ごとに手数料がかかるのではなく合計取引金額によって定額制となっています。

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1株だけ買う時に手数料が定額の SBIネオモバイル証券 を利用すれば、50万円までは1月216円ですみます。

しかも毎月200円分はTポイントで戻ってきますので、実質手数料無料で株が買えます。

株主優待の長期保有のために SBIネオモバイル証券 を利用するという方法は割とお得なのではないかと思います。

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ネオモバイル証券を使わない時はどうする?

SBIネオモバイル証券 は使わない時は一時停止の手続きをとれば月額料金は取られません。

また株を保有したまま一時停止もできるみたいなので、何も売買しない時は一時停止の手続きをすれば月額料金を無駄にすることもないです。

1株持っている証券会社とつなぎ売り(クロス取引)をする証券会社は違ってもいいの?

1株持っている証券会社とつなぎ売り(クロス取引)をする証券会社は違っても大丈夫です!

例えば

こういった使い方でも長期保有とみなしてもらえます。

そのため安心して SBIネオモバイル証券 で1株だけ購入して大丈夫ですよ!

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つなぎ売り(クロス取引・優待クロス)をやって格安で株主優待生活を送ろう!

つなぎ売りの始め方をわかりやすく丁寧に解説

つなぎ売りの手順について詳しく解説してきました。

つなぎ売りをマスターすれば、株主優待を格安で手に入れられますので、とてもお得な株主優待生活が送れますね。

複雑だと思いますが、1回やってしまえば徐々に慣れてくると思いますよ。

ぜひチャレンジしてみて株主優待生活を送ってみましょう!

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