積立NISAのおすすめのアセットアロケーションとポートフォリオは全世界株式100%

こういった疑問に答えます。

私の考えでは、結論としては積立NISAのアセットアロケーションは「株式100%OK」ということです。

なぜかといいますと

という理由からになります。

そんなわけで今回は積立NISAがでおすすめのアセットアロケーションとポートフォリオをまとめていきたいと思います。

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アセットアロケーションとポートフォリオとは？

アセットアロケーションとポートフォリオと意味がごちゃごちゃになりそうなので意味を確認しておきましょう。

積立NISAを始める時の流れとしてはアセットアロケーションを決めてから、ポートフォリオを決めるという感じになります。

つみたてNISAを始める前に無料動画講座での勉強もおすすめ！

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つみたてnisaのアセットアロケーションは株式100%がおすすめ

冒頭でも書きましたが、つみたてNISAの資産配分は株式100%がおすすめです。

理由は以下になります。

それでは1つ1つ解説していきます。

株式の方がリターンが高い

上記の写真はバフェット太郎さんの「バカでも稼げる 「米国株」高配当投資」からのグラフです。

1802年に1ドル投資したとしたら、2012年までの間にどのくらい価値が上がったのかをグラフにしたものです。

グラフをみても株式の上昇率は圧倒的にすごいですよね！！

この期間の年間の平均リターンを比べてみますと下記のようになります。

債券はインフレに弱い

上記の写真もバフェット太郎さんの「バカでも稼げる 「米国株」高配当投資」からの引用ですが、実質リターンを表にして比べたものになります。

債券はインフレに弱く、インフレの時期にはリターンが悪くなります。

インフレになると債券の利回りが高くなると言われていますが、実際は債券の利回りはインフレの上昇においつくことができず、実質リターンは下がります。

しかし物価の上昇（インフレ）が起こることで、企業の利益も増えるので株価も上昇します。

これからインフレが続くと言われていますので、株式への投資を選択するほうが賢いですね。

長期投資すれば株式の方がリスクが低い

株式投資のリスクは高いと言われています。

しかしそれは短期で考えた場合であり、上記のグラフを見てもらえばわかりますが、株式への投資は長期投資をすればするほどリスクは下がるというデータがあります。

20年、30年という長期の投資では債券への投資よりも株式への投資のほうがリスクが下がります。

積立NISAは20年間投資をするわけなので、株式に投資をした方がリスクも低くなります。

つみたてNISAのポートフォリオは全世界株式を選ぶ

つみたてNISAで投資できる株式100%の投資信託では主に5つの資産クラスに投資できます。

5つの資産クラスのそれぞれの20年間のリスクとリターンをまとめました。

投資初心者は全世界株式100%のポートフォリオがおすすめ

全世界株式は、1つの投資信託で全世界の株式に投資ができます。

世界中に投資ができますので、世界経済が成長すればその恩恵を得ることができます。

ポートフォリオも考えなくても世界中へ投資できますので簡単ですし、投資初心者が積立するには1番おすすめです。

全世界株式の投資信託を選べば、1つの銘柄にすべて投資しても大丈夫だと思います。

どちらの銘柄も信託報酬は低いですし、人気のある銘柄なので時価総額もきちんとあります。

どちらを選んでも安心して投資できると思いますよ。

米国株式への投資もおすすめ

米国株式は世界経済の中心ですし、これから人口も増えてくると予測されているので経済の成長が期待できます。

リターンを上げたい人は米国への集中投資もおすすめです。

しかし1つの国に投資をするということは、分散されていないのでリスクが高くなることは頭に入れておきましょう。

どちらの銘柄も信託報酬は低いですし、人気のある銘柄なので時価総額もきちんとあります。

どちらを選んでも安心して投資できると思いますよ。

日本株式は成長が期待できないのであまりおすすめしない

日本株式の平均リターンは2.8%と低いのに、リスクは17.4%と5つの資産クラスの中でも高めになります。

日本はこれから少子高齢化になりますし、経済成長を期待することはなかなか難しいと思います。

投資するとしても、日本株式の割合は少な目にすることがおすすめです。

とはいえ、わざわざ日本株式の投資信託をポートフォリオに入れるよりは、全世界株式の投資信託を購入すれば日本も入っていますので、それで充分なのではないかなと思います。

リターンは高いがリスクも高い新興国株はやめる

新興国株式はリターンが1番高いですが、その分リスクの数値も高いです。

新興国株は不安定なところもあるので、長期投資するにはどうかな〜？と不安要素が残ります。

投資するとしても、新興国株の割合も少な目にすることがおすすめです。

とはいえ、全世界株式に新興国株も入っていますので、わざわざ個別に投資しなくてもいいのかなと思います。

バランスファンドもやめる

積立NISAでは株式や債券REATなど複数の金融商品が入っている投資信託（バランスファンド）が選べるようになっています。

しかし、始めに説明したように、長期投資では株式100%がおすすめなので株式以外の金融商品が入っている銘柄を選ぶのはやめましょう。

20年という長期投資で考えると、株式投資が1番リスクも低く、リターンも高くなります。

まとめ：つみたてNISAのアセットアロケーションは株式100%、ポートフォリオは全世界株式100%でOK

つみたてNISAのアセットアロケーションは株式100%がおすすめです。

理由は

からです。

また、つみたてNISAのポートフォリオは全世界株式100%のポートフォリオがおすすめです。

これだけで世界経済の成長の恩恵を得ることができます。

簡単で、リターンも見込める最強のポートフォリオだと思います。

口座開設費・維持費はかかりません