クロス取引の確定申告・税金のまとめ【つなぎ売り・優待クロス】

こういった疑問に答えます。

初めてクロス取引をした年だと、確定申告がどのようになるのかよくわかりませんよね。

私が確定申告した時に気づいたことなどをまとめていきます。

初めてのクロス取引後の確定申告にお役立てください。

クロス取引の配当調整金と配当金で税金分の差額は全額戻ってくる

クロス取引では「配当落調整金」という経費がかかります。

と懐疑的でしたが、ちゃんと戻ってきました！！

こちらはクロス取引しかしていない証券会社の年間取引報告書です。

還付金額で全額戻ってきているのがわかるかと思います。

やはり配当金で引かれる20.315％は戻ってくるので考えなくてよいということですね。

クロス取引での配当金は課税所得が695万以下の人は総合課税にすれば節税できる

クロス取引で節税する方法ですが、これは配当を含めた課税所得が695万以下の人にだけ効果のある方法になります。

課税所得695万円以下の人は配当金を総合課税で申告すると節税になる

クロス取引で節税する方法はズバリ！

こうすることで配当金控除が適用され、配当金にかかる税金の税率が低くなり税金を取り戻すことができます。

上記の表を見てみてください。

課税所得が695万円以下の方の場合、税率が20%以下ですよね。

配当金を総合課税で申告することで、配当金控除が適用され配当金の税率が低くなります。

もし課税所得が180万の場合に、配当金を総合課税で確定申告すると、配当金にかかる税率は7.2%となります。

そのため、配当金を受け取る時に引かれていた税金のうち約13%くらいを取り戻すことができるのです！

配当金を総合課税で申告したらどのくらいの節税になるのか？

ここまで説明してきましたが、配当金を総合課税で申告したらどのくらいの節税になるのかがあまりピンとこない人も多いかと思うので、私の確定申告書類を例にしてみますね。

ただし、この申告書類は色々な証券会社の配当金やら譲渡損益が入力された状態で比べているという点はご了承ください。

配当金を総合課税で申告すると3,300円の節税になりました！

そんなに差がないので、この3千円のために手間をかけて確定申告やるかは悩みどころだとは思います。

ちなみに確定申告の会計ソフトは freee がおすすめです。

指示に従って入力していくだけなので簡単に確定申告できます。

私も毎年 freee を使って確定申告していますが、手間がかからなくて簡単に確定申告書類が作れるので気に入っています。

クロス取引の手数料は譲渡損失になるので株や投資信託の利益を相殺して節税できる

上記は私の確定申告書類の一部です。

クロス取引メインの証券会社だけ入力して、一旦書類を見てみた結果、譲渡損失が9万円になっていました。

株や投資信託の損失もないのに、譲渡損失が9万円！！

調べたところ「手数料や貸株料、金利など売買にかかる費用は全部損失として扱われる」ようです。

そのため、もし株や投資信託など他の金融商品で利益とクロス取引のコストと相殺できるので、株や投資信託などで引かれるはずの税金の節税になります。

私はクロス取引のコストが損失として扱われると知らなかったので、とっても驚きました。

2019年は利益しかなく損だしができず、税金引かれるなーと思っていたところだったので助かりました。

来年からはクロスのコストを考えて、株や投資信託の利益を確定させていこうと思います。

配当金は総合課税で確定申告しよう！クロス取引は節税になってお得！

まとめますと以下になります。

クロス取引は節税にもなるので、かなりお得ですね。

他の株や投資信託などで投資している人でも、クロス取引をすれば節税になると思いました。

クロス取引で確定申告しようと思っていて、会計ソフトを探しているようでしたら freee がおすすめです。

指示に従って入力していくだけなので簡単に確定申告できます。

無料でおためしできるので、会計ソフトをお探しでしたら、ぜひ使ってみてください。