【イデコ】SBI証券でiDeCoの口座開設の流れ【始め方】

こういった疑問に答えます。

私はSBI証券でiDeCo（イデコ）の口座開設を申し込みましたので、SBI証券のイデコの始め方・口座開設の手順を画像つきでまとめます。

SBI証券でイデコの口座開設をしようと思っている方はぜひ参考にしてみてくださいね。

SBI証券のイデコの始め方・口座開設の流れ

SBI証券でイデコの始め方・口座開設の流れは以下の通り。

口座開設の流れ1：SBI証券のイデコの申込をする

SBI証券のイデコのページから申込します。

1.SBI証券のイデコの申込みページへ

SBI証券 のサイトへいき、【ここからお申し込み！】というボタンをクリックし、メールアドレスを入力して認証します。

2.SBI証券のイデコの個人情報の入力

個人情報を入力します。

SBI証券にすでに口座を持っている場合はログインすれば、情報は入力された状態になっているので簡単です。

3.加入資格の確認と申込み方法の入力

自分の状況に合わせて選び、答えていきます。

最後に「申込み方法のご選択」で申込方法を選びます。

イデコを申込することが決まっているなら「WEB申込み」が早く簡単にできて良いと思います。

まだ本当にイデコを申込するか決まってない人は「書面申込み」にして、資料が届いてから決めるってことでもいいと思います。

4.各種確認事項への同意

各種確認事項への同意します。

5.SBI証券のイデコで入力した情報の確認

SBI証券のイデコで入力した情報を確認します。

間違っていなければ【この内容で申し込む】ボタンを押したら、資料請求の申込みは終わりです。

あとは資料が届くのを待ち、届いたらSBI証券のイデコの口座開設の手続きを進めましょう！

口座開設の流れ2：SBI証券のイデコの口座開設の書類を書いて提出

入力をしたら４日後にSBI証券からイデコの口座開設の資料が届きました。

SBI証券のidecoの書類を書く前に以下を準備しておくとスムーズに書類が書けると思います。

これらを用意してから書き始めると、途中で「あれ？これどこにあったっけ？」と迷わなくていいので、スムーズに書けると思いますよ。

それでは書き方を解説していきますが、私は自営業のため第1号被保険者の書き方になっています。

会社員や公務員の方の書類とはちょっと違っているかもしれませんがその点はご了承ください。

SBI証券のidecoの書類の書き方1：加入申込書

銀行は使えない銀行もあるので注意しましょう。

SBI証券のidecoの書類の書き方2：振込依頼書

銀行引き落としのための書類を書きます。

金融機関届出印の欄がありますが、以下の銀行は口座開設時に印鑑登録を必須としていないため押し印はいらないそうです。

SBI証券のidecoの書類の書き方3：掛金配分設定届

一番上にある「基礎年金番号」を入れます。

次に掛金の配分を記入します。

イデコの商品の選び方がわからない！という方は別ページにまとめていますので、よかったら参考にしてみてください。

SBI証券のidecoの書類の書き方4：確認書

以下を記入します。

メールアドレスは海外移住者だけでいいみたいです。

SBI証券のidecoの書類の書き方4：本人確認書類を添付

本人確認書類の添付用紙に、コピーを貼ります。

SBI証券のidecoの書類の書き方5：郵送

全て記入したら、記入した書類だけを切り取って、返信用封筒に入れて返送します。

これでSBI証券のidecoの口座開設の手続きは終わりです。

あとは、SBI証券が手続きを進めてくれるのを待ちましょう！

口座開設の流れ3：SBI証券からイデコのIDとパスワードの書類が届く

SBI証券 の書類提出後にidecoのIDとパスワードが発送される目安は以下になります。

私の場合はイデコの口座開設の申込み書類を送ってから1〜2ヶ月後くらいにSBI証券からイデコ用のIDとパスワードが書かれた書類が届きました。

といっても、運用商品などは申込みの時に選んでいますし、イデコにログインしても特にやることもないのですが、パスワードの変更はしておいた方がいいらしいので、とりあえずログインしてみてパスワードを変更しておきましょう。

1.iDeCo専用サイトにいく

イデコ用のログインサイトは通常の SBI証券 のサイトとは違うので、書類に書かれたURLからアクセスしましょう。

もしくは通常の SBI証券 のヘッダーメニューからイデコのページへいき「iDeCo加入者サイトへログイン」を押すとイデコのログインページへ行きます。

2.IDとパスワードでログイン

SBI証券 から送られてきた書類に書いてあるIDとパスワードを入力してログインします。

3.規程を確認

規程が書いてあるので、読んで確認します。

確認したら【ホーム画面へ】ボタンをクリックします。

4.パスワード変更画面へ

パスワードを変更しなくてもいいのですが、変更した方がいいみたいなのでなるべくパスワードの変更はしましょう。

【パスワードを変更する】ボタンをクリックします。

5.パスワードを変更する

現在のパスワードとは、 SBI証券 からきた書類に載っているパスワードです。

新しいパスワードは自分の好きなパスワードを入力しましょう。【実行】を押したら完了です。

口座開設の流れ4：国民年金基金連合会から個人型年金加入確認通知書が届く

SBI証券からイデコのIDとパスワードが送られてくる前に、国民年金基金連合会から個人型年金加入確認通知書が届きました。

書類などは保管しておけばいいですね。

SBI証券のイデコの口座開設完了までの期間

SBI証券のイデコの口座開設完了までどのように手続きが進んでいったかを時系列で書いておきたいと思います。

2018/11/5(月）	SBI証券のイデコの資料請求をネットから申込み
2018/11/6(火）	SBI証券から「SBI証券iDeCo（個人型確定拠出年金）の資料請求を受付いたしました」というメールが届く
2018/11/9(金）	SBI証券からイデコの口座開設の書類が届く
2018/11/20(火）	SBI証券にイデコの書類を送付
2018/11/27(火）	SBI証券からイデコの書類を受け取りましたというメールが届く
2019/01/17(木）	SBI証券からイデコのIDとパスワードの書類が届く
2019/01/19(土）	国民年金基金連合会から個人型年金加入確認通知書が届く

【イデコ】SBI証券でiDeCoの始め方・口座開設をする流れのまとめ

SBI証券でイデコの始め方・口座開設の流れは以下の通り。

イデコで投資したお金は60歳まで引き出せません。

そのため、長期間預けることが前提となるため、手数料が安い投資信託を選ぶことがとても重要です。

SBI証券ではeMAXIS Slimシリーズがラインナップされているため、手数料も安くイデコで投資することができますので大変おすすめです。

ぜひ検討してみてくださいね〜！