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ウェルスナビの口座開設の流れ【実体験から解説】

更新日:

投資初心者
ウェルスナビの口座開設について知りたい。 ウェルスナビで口座開設したいけど、どうやってやればいいのかな?必要な書類は?どのくらいで口座開設完了するの?

何のきっかけでロボアドバイザーに興味をもったのかは忘れてしまいましたが、ロボアドバイザーに興味を持ったのでWealthNaviに登録してみましたので、その時の体験を元に、今回はウェルスナビの登録から口座開設の申請までの流れを紹介します。

ウェルスナビ の登録には、まず運用方針を決めるために無料診断を受けます。

その後情報を入力したら終わりなので、登録するだけだと5分くらいで完了できてしまいますのでとても簡単に始めることができますよ。

しかし、実際にウェルスナビの口座開設完了までに1週間位かかります。

ウェルスナビを始めようか迷っている方は先に口座開設だけでも進めておけば、投資を始めたいと思った時にすぐに始めらるのでおすすめです。

WealthNavi(ウェルスナビ) で全自動の資産運用を

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おすすめの簡単にできる資産運用

  • Funds :利回り1.5%〜6%くらいで分配金がもらえます。1円から投資できますので、少額からの投資をしたい人向き。
  • オーナーズブック :3ヶ月に1回分配金がもらえるので収入を増やしたい人におすすめ。1万円から投資でき、利回り4〜5%くらい。

ウェルスナビの口座開設の流れ

ウェルスナビ口座開設の流れ1:無料診断を受ける

ウェルスナビ のサイトへ行き、無料診断を受けます。

簡単な質問だけなので、1分もあれば無料診断は完了します。

\無料診断は1分で完了!/
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ウェルスナビのアプリ をダウンロードしてからでもウェルスナビの無料診断はできますよ。

アプリからウェルスナビの無料診断を行いたい人は、ぜひダウンロードしてみてくださいね。

サイトへいくとページの上に「無料診断」というボタンがあるのでタップします。

ウェルスナビの無料診断

まずは、6つの質問がでてきます。

答えていくと、その人に合った投資の提案をしてくれます。

  1. 現在、何歳ですか?
  2. 年収はおおよそいくらですか?
  3. 金融資産はおおよそいくらですか?
  4. 毎月の積立額は?
  5. 資産運用の目的は?
  6. 株価が1ヶ月で20%下落したら?

ウェルスナビ の無料診断の質問が終わるとこのように診断結果が出てきます。

気に入らない場合は、詳細設定を変えて、自分の納得するポートフォリオに変更することが出来ます。

また、申込みの後に、運用の詳細を変えることもできるので、申込みの時点ではそんなに重要視しなくてもいいのかなと思います。

診断結果を確認したら、「次へ」ボタンを押しましょう。

1円から投資できるFunds(ファンズ)もおすすめ

Funds(ファンズ)

2019年1月に公開された新しい資産運用サービス Funds (ファンズ)もおすすめです。

Funds とは「お金を借りたい会社」と「投資したい人」をインターネットを通じて結びつけるサービスです。

1円から投資でき、分配金がもらえるのでちょっとしたお小遣い稼ぎっぽく利用できます。

1円から投資可能ということで、少額からでもお試しで投資にチャレンジできるのは投資初心者にはありがたいですよね。

まずは少額で試してみて、慣れてきたら投資金額を増やすといいでしょう。

Funds の利回りは1.5%〜6%と、ミドルリスク・ミドルリターンの投資方法になります。

利益を求める人には物足りないかもしれませんが、ハイリターン=ハイリスクということなのでそんなに儲けを気にしないほうがいいと思っています。

毎月分配金がもらえるのはうれしいですし、会社選びさえ間違わなければ利回り5%くらいなのでロボアドバイザーの代わり、もしくは併用して分散投資するための選択肢としてはいいのではないかな〜?と思います。

最近のように株価が不安定な時期には、株価の影響を受けない Funds で投資するのはいかがでしょうか?

興味のある方は Funds のサイトを見てみてくださいね。

\1円から投資できる!/

Funds

合わせて読みたい

ウェルスナビ口座開設の流れ2:メールアドレスを登録

ウェルスナビ の無料診断を終えるとメールアドレスを入力する画面がでますので、メールアドレスを入力します。

登録したメールアドレスに、認証コードが記入されたメールが届くので、その認証コードを入力します。

パスワードもこの時に決めるため、自由なパスワードを入力します。

ウェルスナビ口座開設の流れ3:お客様情報を登録していく

自分の情報を登録する画面にいくので、それぞれ入力していきます。

ウェルスナビ口座開設の流れ4:マイナンバーカードのアップロード

マイナンバーカードの写真をアップロードし ウェルスナビ に送ります。

もし写真付きのマイナンバーカードを持ってない場合は、免許証など写真付きの身分証明書の写真もアップする必要があります。

ウェルスナビ口座開設の流れ5:登録完了メールを待つ

こうした作業が終わると、 ウェルスナビ から紙の「口座開設のお知らせ」が届く旨が表示され、それを受け取る日時を選択することになります。

私は、土日関係なく家にいるので、「指定なし」を選択しました。

これが終わると、口座開設のお申し込みを承りましたという件名でメールが届きます。

これで「申し込み申請」は完了です。

あとは、ウェルスナビ側での申し込み処理の完了を待てばOKです。

ウェルスナビ口座開設の流れ6:簡易書留を発送しましたというメールが届く

ウェルスナビ での審査が終わると、「簡易書留を発送しました」という件名のメールが届きます。

申込み手続きを土曜日にして、金曜日に届きましたので、審査が終わるまで約1週間かかったことになります。

ネットで他の人の投稿を見ると、2日後に来たという人もいるので、遅いなーといった印象です。

実は「簡易書留を発送しました」という件名のメールがいつまで経ってもこないので、お問合わせから「審査はどうなってるのでしょうか?」というメールを出したら、その日のうちに「簡易書留を発送しました」という件名のメールが届いて書類を送ってくれました。

同じようになかなか審査完了してもらえないって人は、一度お問い合わせしてみるといいかもしれません。

ウェルスナビは口座開設完了するまでに少し時間がかかるので、ウェルスナビを始めるか迷っている方は先に口座開設だけでもしておくと、投資を始めたいと思った時にすぐに始めらますよ。

\無料診断は1分で完了しますよ/

ウェルスナビ口座開設の流れ8:ウェルスナビから簡易書留を受け取る

ウェルスナビ から簡易書留を発送しましたというメールが届いてから、翌日にハガキがが届きました。

本人のサインが必要みたいなのですが、私の場合は他の家族が受け取ってサインしたので、本人でなくても大丈夫なのかもしれません。

受け取るとその日の夜に「簡易書留のお受け取りありがとうございました」というメールが届くので、これにて口座開設の手続きは終わりです。

ウェルスナビの口座開設で用意するもの

ウェルスナビ の口座開設に必要なものは3つだけです。

  • メールアドレス
  • 身分証明書
  • マイナンバーカード

身分証明書とマイナンバーカードを撮るために、スマホも用意していると登録がスムーズにいきますよ。

ウェルスナビで口座開設できる人

ウェルスナビ で口座開設するためには以下の条件があります。

  • 20歳以上
  • 日本在住

ウェルスナビでは未成年や海外在住の方は口座開設できないみたいなのでご注意ください。

ウェルスナビの口座開設は未成年はできる?

現在は、ウェルスナビでは未成年は口座開設することができません。

未成年は ウェルスナビ の口座を開設できないということなので、20歳以上であれば口座開設できるということ。

学生でも20歳以上になれば口座開設できますので、学生のうちからウェルスナビを始めてみたい人はチャレンジしてみるといいですよ!

»【無料】ウェルスナビで無料診断を受けてみる

若いうちから投資を始めると資産運用できる期間が自然と長くなり長期投資になりますので、損しない資産運用ができます。

長期投資の大切さについては「 長期投資とは?【時間を味方に資産運用する方法】」でご紹介していますので、参考にしてみてくださいね。

合わせて読みたい

ウェルスナビの口座開設完了後の流れ

ウェルスナビ で口座開設完了したら、さっそくウェルスナビで運用を始めてみましょう。

ウェルスナビの始め方は簡単に説明すると次のステップになります。

  1. 入金する
  2. 運用開始されるのを待つ

ウェルスナビの口座を開設してしまえば、あとはウェルスナビの口座に入金するだけなので簡単ですね。

ウェルスナビの始め方はこちらの記事で書いていますので、参考にしてみてくださいね。

合わせて読みたい

ウェルスナビの口座開設の流れ【実体験から解説】のまとめ

ウェルスナビ の口座開設の申込みから登録完了までは1週間以上はかかります。

口座開設完了するまでに時間かかるので、ロボアドバイザーに興味をもった時点で申し込んでおいて、本当にやるかは登録完了するまでに考えてもいいと思いますよ。

この機会にぜひ無料診断してみてくださいね!

\無料診断は1分で完了しますよ/

ウェルスナビで口座開設完了したら、さっそく運用を始めてみましょう!ウェルスナビの入金から運用開始までは「ウェルスナビの入金から運用開始までの流れ」の記事で詳しく解説していますので、よかったらご覧ください。

おすすめの簡単にできる資産運用

  • Funds :利回り1.5%〜6%くらいで分配金がもらえます。1円から投資できますので、少額からの投資をしたい人向き。
  • オーナーズブック :3ヶ月に1回分配金がもらえるので収入を増やしたい人におすすめ。1万円から投資でき、利回り4〜5%くらい。
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