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ウェルスナビ (WealthNavi)

ウェルスナビとは?WealthNaviの始め方、メリットや特徴を徹底解説!

更新日:

投資初心者
ウェルスナビとは?資産運用ならウェルスナビが良いって聞いたけど、、、果たして本当なのかな? ウェルスナビの基礎知識を知りたいな〜

この記事を書いている私は、WealthNavi で8ヶ月くらい資産運用しています。そんな私が、本記事では、ウェルスナビとはどんなサービスなのかという説明から、ウェルスナビでよくある質問、ウェルスナビを始める手順などを解説していきます。

ウェルスナビについて全然知らない方や、これからウェルスナビを始めたいという方は参考にしてみてください。

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ウェルスナビとは?

「資産運用はしたいけど、どのように運用していけばいいかわからない」そんな悩みを持つ人は多いと思います。

そんな投資初心者にお薦めなのがウェルスナビによる資産運用です。

ウェルスナビ は、パソコンやスマホの画面上からいくつかの質問に答えることにより、自分に最適な資産運用の資産の組み合わせ(ポートフォリオ)を作ってもらえ、運用も自動で行ってくれます。

パソコンやスマホから簡単な質問に答えるだけなので、投資とかよくわからないよーという方でも手軽に始めることができます。

とても簡単なので5分で始められますよ!

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運用も全部自動でやってくれるので、入金すればあとはほったらかしにしていても資産運用ができます。

ウェルスナビでは厳選された6~7銘柄の海外ETFから、自動的に最適な比率で分散投資をします。

採用されている海外ETFはどれも、有名なETFで、これまでも十分なリターンが得られているETFなので安心してお金を預けることができますよ。

ウェルスナビのメリットとデメリット

ウェルスナビ のメリットとデメリットの代表的なものをピックアップしました。

ウェルスナビのデメリットやメリットについてもっと知りたい方は「ウェルスナビのデメリットとメリット【実体験】」の記事内で詳しく解説していますので、よかったらご覧ください。

  • ウェルスナビのメリット1:すべて自動で資産運用してくれる
  • ウェルスナビのメリット2:分配金ももらえる
  • ウェルスナビのメリット3:簡単に出金できる
  • ウェルスナビのメリット4:スマホアプリで簡単にチェック
  • ウェルスナビのデメリット:手数料が1%かかる

合わせて読みたい

ウェルスナビのメリット1:すべて自動で資産運用してくれる

ウェルスナビのポートフォリオ

ウェルスナビ 6つの質問に答えるだけで運用プランを自動で決定してくれます。

手間も時間もかけずに、ウェルスナビでは最適なポートフォリオによる資産運用を行うことができます。

»【入金だけでOK!】ウェルスナビで自動で資産運用してみる

ウェルスナビのメリット2:分配金ももらえる

分配金とは

分配金とは、運用がうまくいった時に増えた資産を投資家たちに分ける(分配する)ことです。

ETFでは分配金がもらえますので、当然ウェルスナビで運用しているETFでも分配金はもらえます。

ウェルスナビ の分配金は購入しているETFによりますが、毎月入金される分配金は米国債券(AGG)です。

米国株(VTI)、日欧株(VEA)、新興国株(VWO)、不動産(IYR)は3ヶ月に1回入金され、だいたい3月,6月,9月,12月に入金することが多いです。ウェルスナビの場合、現地配当・権利支払日に日本円で入金さます。

ウェルスナビの分配金実績については「【配当金】ウェルスナビの分配金のまとめ」のページ内で解説していますので参考にしてみてくださいね。

»【毎月分配金がもらえる】ウェルスナビで資産運用してみる

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ウェルスナビのメリット4:簡単に出金できる

ウェルスナビ では出金も簡単にできます。

20時までに出金申請すれば、その日のうちにETFを売却して、3日後には銀行口座に振り込まれます。

出金申請はウェッブサイトやアプリから行えますのでとても簡単ですよ。

»【出金も簡単】ウェルスナビを始めてみる

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ウェルスナビのメリット4:スマホアプリで簡単にチェック

ウェルスナビ は入金からETFの取引まで、スマホのアプリですべて完結できます。

ウェルスナビのスマホアプリは、iOS/Androidに対応していますので、パソコンのないかたでもスマホで始めることができますよ。

ウェルスナビのアプリのダウンロードは以下から簡単にできますよ。

WealthNavi(ウェルスナビ) で全自動の資産運用を

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ウェルスナビのデメリット:手数料が1%かかる

ウェルスナビでは手数料として1%かかります。

手数料は安いにこしたことはないので、1%でも結構な痛手だと思います。

ウェルスナビ の手数料については「ウェルスナビの手数料って高いの?【結論:高いです】」の記事内で投資信託とウェルスナビの手数料でどのくらいの違いがでるのかを検証していますので、参考にしてください。

しかし、ウェルスナビは入金するだけで投資で面倒な作業をすべて自動でやってくれるのです!

もし自分で投資するとしたら、

  • ポートフォリオを決める
  • 購入するETFをどれにするか決める
  • ETFを購入する
  • リバランスする
  • 配当金の再投資

など、投資初心者の方や忙しい方には面倒な作業が多いです。

しかしウェルスナビは面倒な作業を自動でやってくれるのですから、1%は妥当な金額かもしません。

それでもウェルスナビ の手数料が高いと思ってしまう方は、自分で投資信託を購入したり、つみたてNISAで投資を始めることをおすすめします。

ウェルスナビの手数料は高いなーと思いつつも始めると、運用中も「やっぱりウェルスナビの手数料は高かった!」と損した気分になると思います。

ウェルスナビの手数料1%については納得してから始めたほうがいいですよ!

とはいえ、投資に手間をかけたくないと言う人にはウェルスナビはおすすめです。

»【手間がかからない】ウェルスナビの無料診断はこちら

ウェルスナビの最低投資額は?

ウェルスナビの最低投資金額

ウェルスナビ 最低投資金額は10万円です。

そのため最初に10万円用意するのが難しいという方にはハードルが高いですよね。

しかし2019年4月に SBIネオモバイル証券 というところからWealthNavi for ネオモバというサービスがスタートしました。

このWealthNavi for ネオモバでしたら1万円からウェルスナビを始めることができます。

もしウェルスナビを始めたいけど、10万円という最低投資金額がひっかかって始めることができなかった方は SBIネオモバイル証券 のWealthNavi for ネオモバで1万円からウェルスナビを始めてみてはどうでしょうか?

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SBIネオモバイル証券

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ウェルスナビでよくある質問【疑問を全て解決します】

ウェルスナビのポートフォリオのおすすめは?

ウェルスナビ のポートフォリオのおすすめは無料診断ででてきたものでいいのではないかな?と思います。そのための診断ですしね。

» 【無料】ウェルスナビで無料診断してみる

しかし、どのリスク許容度が一番リターンが高いのか?とかリスクが低いのかを知りたいという人はウェルスナビのリスク許容度を比較【まとめ】」の記事内で詳しく解説していますので、興味があれば見てみてくださいね。

結論はとしては、リスク許容度が4の場合が一番リターンが高いですよ。そして、リスク許容度が一番低いポートフォリオは1となっていました。

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ウェルスナビのポートフォリオの変更はできる?

ウェルスナビのポートフォリオの変更は簡単にできます。

ウェルスナビはリスク許容度を変更するとポートフォリオが変わりますので、ポートフォリオを変更したい場合はリスク許容度を変更すればOK!

リスク許容度の変更はいつでも可能です。

でも、頻繁にリスク許容度を変更すると、かえって損する場合もあるので、あまりやらない方がいいみたいです。

リスク許容度については、いつでも変更いただけますが、ご自身の状況の変化などに応じて年に1回程度の再診断をしていただくほかは、リスク許容度の変更は基本的に行わないことを推奨しております。 マーケット環境の変化などに応じた頻繁なリスク許容度変更(資産配分比率の変更)は、かえってパフォーマンスの低下につながる可能性もありますのでご注意ください。

私は運用始めてから1回リスク許容度の変更しましたが、次の日マイナスになってました。変更しない方がよかったのかもと反省しました。ウェルスナビのリスク許容度はあまり変えない方がいいと思いますよ。

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ウェルスナビの安全性は?

ウェルスナビ では、預かっているお客さんからの資金はウェルスナビの会社の資産と分けて保管しているそうです。

そのため、ウェルスナビがもしも倒産したとしても、私たちの資産はちゃんと戻ってくるため安心して投資して大丈夫ですよ!

また、個人情報やマイナンバーなどは暗号化されていて厳格に管理・運用しているので安心して利用できると思いますよ。

» 【安全】ウェルスナビで無料診断してみる

ウェルスナビの取引時間は?

ウェルスナビ の取引時間は、ETFの購入は米国市場の開いている23:30~翌6:00(サマータイムの時は22:30~翌5:00)の間に買い付けされます。

ウェルスナビの入金や出金に関しては、日本時間の20時までに手続きすれば、それぞれ対応されます。

ウェルスナビは土日はどうなるの?

ウェルスナビ の土日はお休みです。

しかし、金曜日の夜中の取引に関しては、土曜日の朝に反映されます。

ウェルスナビの更新時間のタイミングは?

ちょくちょくアプリで金額を見ていましたが、1日1回しかウェルスナビ の評価額は変わらないみたいです。

ウェルスナビの更新時間のタイミングは朝6時(冬は7時)なんですね。

あと、土日は評価額は変わらなかったです。(取引が行われないからだと思います)

(1)ETF時価
①米国夏時間(サマータイム)の場合(期間:毎年3月の第二日曜日から11月第一日曜日前日まで)
更新タイミング:日本時間午前6時に更新します。反映する時価は、日本時間午前5時(ニューヨーク時間16時)のニューヨーク株式市場の終値です。
②米国冬時間の場合(期間:毎年11月の第一日曜日から翌年3月の第二日曜日前日まで)
更新タイミング:日本時間午前7時に更新します。反映する時価は、日本時間午前6時(ニューヨーク時間16時)のニューヨーク株式市場の終値です。

(2)為替レート
更新タイミング:日本時間午前1時30分に更新します。反映する為替レートは日本時間午前1時(協定世界時16時)の為替レートです。

ウェルスナビを始める3つの手順【簡単】

最後にウェルスナビ を始める手順を解説します。とても簡単ですよ。

  1. 無料診断をする(質問は6つ。30秒くらいあれば完了します)
  2. 口座開設(本人確認書類、マイナンバー、メールアドレス、銀行口座が必要)
  3. 入金したら自動で資産運用開始

手順1:無料診断をする

» 【無料】ウェルスナビで無料診断してみるの公式サイトへアクセスしてから右上にある【無料診断】というボタンがあるのでタップします。

年齢や職業、金融資産についてなどの6つの質問に答えると、自分に合ったポートフォリオがでてきます。気に入らなければ自分で変更することもできますよ

手順2:口座開設

ウェルスナビ の無料診断の後は口座開設の申込みが必要です。

ウェルスナビの口座開設はまずメールアドレスを入力します。そして画面に沿って個人情報などを入力していきます。

ウェルスナビの口座開設する時に用意しておいた方がいいものは、下記になります。

  • メールアドレス
  • 身分証明書
  • マイナンバーカード

身分証明書や、メールアドレスは写真に撮ってアップロードするという方法で提出できますので、手間がかからず便利ですね。

1週間くらいするとウェルスナビから簡易書留が届きます。届いた時点で口座開設完了となります。

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手順3:入金したら自動で資産運用開始

あとはウェルスナビ で入金をするだけです。

入金をすれば自動で資産運用が始まりますよ。とても簡単ですね。

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ウェルスナビとは?WealthNaviの始め方、メリットや特徴を徹底解説!のまとめ

ウェルスナビとは?

ウェルスナビ とは入金するだけで自動で資産運用してくれます。

どうやって資産運用を始めていいのかよくわからない方や、忙しくて資産運用に時間を取れない人などにはとても便利ですね。

一度始めてしまえば、あとはほったらかしで大丈夫です!

まずは無料診断から試してみましょう!

動き出した人から人生は変わりますよ。ウェルスナビを始めて、資産運用の第一歩を踏み出しましょう!

WealthNavi(ウェルスナビ) で全自動の資産運用を

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