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投資信託の始め方【超初心者向け】

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おすすめの投資
投資初心者
投資信託の始め方を知りたいな。投資を始めたいけど、何やらよく分からない。何から手をつけたらいいのかな?投資信託の始め方を分かりやすく教えてください。

そんな方の疑問に答えます。

この記事を書いている私は、2018年1月から資産運用を始めました。

始める前は、資産運用って面倒くさそうだなーというイメージでしたが、やってみると意外と簡単でした。

投資信託は最低投資金額が100円なので、少額から始められて投資の初心者にはピッタリの資産運用方法だと思います。

というわけで、今回は超初心者向けに『投資信託の入門記事』を書いていきます!

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投資信託の始め方

4つの手順で解説します。

  • 手順1:基礎学習
  • 手順2:口座開設
  • 手順3:投資する投資信託を選ぶ
  • 手順4:投資信託の購入

手順1:基礎学習

投資の初心者が投資信託での資産運用を始める前に、投資について少しは勉強することをおすすめします。

投資の本を1冊以上は読んだほうがいいですね。

何も勉强せずに投資をはじめてしまうと私のように多額の損失を出してしまいます。私の投資での損失の話は「私が投資で失敗して損失190万になった話【過去から学ぶ】」の記事で紹介していますので失敗談としてお読みください。

しっかり本を読んで、どうやって投資をすれば損しないのか、投資と投機の違いなどをちゃんと理解しておきましょう!

投資初心者におすすめの本は「難しいことはわかりませんが、お金の増やし方を教えてください!」です。

この本は対話形式になっていて読みやすく、図解も多いので投資を知らない人でも簡単に理解できると思います。

投資の入門書としておすすめです。

その他にも投資の初心者におすすめの本を「【初心者の私でも理解できた】わかりやすい投資の本 3選」で紹介していますので、もっとくわしく投資について知りたい人は参考にしてみてください。

手順2:口座開設

基礎学習を終えたら証券会社の口座を作りましょう。

口座開設は楽天証券 がおすすめです。理由は以下の3点。

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楽天証券をおすすめする最大のポイントは、楽天カード で積立投資すると楽天ポイントが1%つくという点です。

これは、投資信託を購入した時点で利益が1%上乗せされるのと同じことです。とてもお得なので、これを利用しない手はありませんよ!

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手順3:投資する投資信託を選ぶ

口座開設が終わったら、今度は投資する投資信託を選びましょう。

選ぶ時のポイントは以下の4点です。

  • 信託報酬の安い投資信託を選ぶ
  • 購入時手数料の安いネット証券で購入する
  • 過去の成績で選ばない
  • 毎月分配型の投資信託は選ばない

詳しくは「投資信託の選び方【初心者向け】」という記事内で詳しく解説していますので、参考にしてくださいね。

おすすめの投資信託もご紹介していますので、自分で投資信託を選べないよーという人は参考にしてください。

手順4:投資信託の購入

次はついに投資信託を購入します。最初は戸惑うかもしれませんが1度覚えてしまえば簡単です。

楽天証券 での投資信託の購入の方法については「楽天証券での投資信託の買い方【画像つきで詳しく解説】」で詳しく解説していますので、参考にしてみてください。

投資信託で投資を始める前に最低限知っておくべき3つのこと

投資初心者
投資する時のポイントは?
しゅふ
投資で大切なことは「分散・長期・積立」だよ。

投資信託で損しないための投資のポイント

  • 分散投資する
  • 長期で運用する
  • 積立する

投資で大切なことは「分散・長期・積立」です。

これをしっかり守ることで損失を抑えることができますので、このポイントはしっかり守りましょう!

分散投資する

分散投資とは、投資する商品、時間、金額を分散させましょうということです。

1つの投資先にだけ投資をしていたら、その投資した先が暴落した時は大打撃を受けます。

投資した資金すべてを失ってしまうかもしれません。

そうならないためにも、色々な投資先に、投資する地域もわけて、投資するタイミングも分散させてリスクを分散させましょうというのが分散投資の考え方です。

しかし、投資信託ではもともと分散投資されるものが多いので、分散しなきゃということはあまり考えなくてもいいかもしれません。

長期で運用する

長期投資のメリット

引用:投資信託協会より

長期で投資をすることで元本割れする可能性が低くなります。

上記のグラフを見てみると、保有期間5年の場合は元本割れが一定数いますが、保有期間20年の場合には元本割れの人はいません。

このように長期で持てばもつほど元本割れする可能性が低くなる傾向がありますので、時間を見方にして長期に渡って投資をしていくようにしましょう。

含み損がでても慌てて処分せずに、ガチホしておきます。そうすることで、含み損があっても、景気がよくなって相場が回復すると今度はプラスになっていくので、最終的には利益が出る結果になると思いますよ!

積立投資する

積立投資とは毎月一定金額をコツコツ投資していくことになります。

定期的に一定額を投資をすることで、株価が上がっても下がっても投資をするために人間の感情が入らず、安い時に買わなかったり、高いときにだけ買ってしまったりすることを避けられます。

また、値上がりしたときは少なく購入し、値下がりしたときは多く買えるので、平均購入価格を低く抑えることができます。

投資信託を始めるタイミングは?

投資初心者
投資信託を始めるタイミングはいつがいいの?
しゅふ
それは「今」だよ!資産運用したいと思った時に始めよう!

投資信託を始める時はいつがいいの?という疑問を持つ人は多いはずです。

いつがいいのかといいますと、それは始めたいと思った時「今」です。

なぜなら、これからの値動きは誰にもわからないから。

投資するタイミングを見計らうのは難しいです。

これから上がる!と思っても下がったり、これが1番安い時に違いない!と思ってももっと下がったり、値下がりが怖いから投資やめとことおもっていると値上がりしていき書い損ねたりします。

予想はできますが、予想は外れることが多いですし、どんな投資のプロでも正確に値動きを当てられる人はいません。

そのためタイミングを図るよりも、タイミングを考えなくていい「毎月一定金額をコツコツ投資していく積立投資」で資産運用を始めましょう。

積立投資については、「【初心者向け】投資の始め時は今!【いつ買ってもOK】」の記事で詳しく解説しています。

積立投資で資産運用を始めれば、いつ始めてもOKです。資産運用したい!と思ったその時にはじめることをおすすめします。

投資信託の始め方【超初心者向け】のまとめ

おすすめの投資

まとめますと、投資信託の始め方は以下の4つの流れになります。

  • 手順1:基礎学習
  • 手順2:口座開設
  • 手順3:投資する投資信託を選ぶ
  • 手順4:投資信託の購入

一番面倒なのは、口座開設だと思います。

そのため口座開設が終われば後は、面倒な手続きもないので簡単に投資信託を購入できます。

資産運用は始めようと思ったときが始めどきです。

また、投資信託は最低投資金額が100円と少額から始められるので投資の初心者にピッタリ!

投資ってなんだかこわい!という不安から1歩を踏み出し、投資信託で資産を増やしていきましょう。

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口座開設費・維持費はかかりません

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