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少額からのおすすめ資産運用まとめ【0円〜1万円で投資】

更新日:

少額投資
投資初心者
少額から投資を始めたいんだけど、投資の初心者におすすめの少額からの資産運用って何?

といったお悩みにお答えします。

最近では色々な投資サービスがでてきて、気軽に少額から資産運用できるようになってきました。

そんなわけで、今回は投資の初心者におすすめの少額からできる投資サービスをご紹介したいと思います。

紹介する投資のまとめ

  • ワンコイン投資 :LINEから毎週500円からほったらかしで積立投資できる
  • LINE証券 :LINEから簡単に株や投資信託が買える
  • 楽天ポイント投資:楽天ポイントを使って投資をするので元手0円で投資できる。
  • Funds :1円から投資できる。分配金がもらえる
  • トラノコ :5円からのお釣り投資。学生は月額利用料無料!
  • つみたてNISA:100円から投資でき、利益の税金ゼロ!
  • イデコ:5,000円から投資でき、利益の税金ゼロ・節税効果も高くて大変お得!
  • THEO :1万円からのほったらかしでできる資産運用サービス
  • オーナーズブック :1万円から投資できる。3ヶ月に1回分配金がもらえる

少額から投資を始めれば、たとえ相場が暴落したとしても一気に損失がでてしまうことは少ないため、少額投資は初心者にもぴったりの投資方法ですよ。

色々な資産運用サービスがありますので、自分の希望に合わせて選んでみてくださいね。

投資すると投資額の
\最大2%のLINEポイントが貯まる/
ワンコイン投資
投資するたびに投資額の0.5%~2%のLINEポイントがもらえるので、めちゃめちゃお得です。
個人的には今イチオシの資産運用です

投資の初心者向け 少額投資まとめ

少額投資とは、字のごとく「少額から投資」することです。

いくらからが少額なのかの定義が人によると思いますが、本記事では1万円以下で始められる投資をご紹介したいと思います。

少額投資ということなので、おすすめ度と最低投資金額を参考に紹介していきます。

おすすめの少額投資 毎週500円でLINEアプリから積立投資できる ワンコイン投資

LINEスマート投資のワンコイン投資

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 500円

ワンコイン投資 というのはメッセージアプリのLINE(ライン)を使って500円のワンコインから資産運用が行えるサービスです。

投資初心者の方におすすめなのはこの「ワンコイン投資」です。

サービス自体は フォリオ という証券会社が提供しています。

投資未経験者でも投資を経験してもらうにはどうしたらいいのかを考えた結果、LINEアプリから簡単に資産運用が始められる ワンコイン投資 のサービスをリリースしたそうです。

目標金額を設定して、毎週の積立金額を設定すれば、それだけで投資がスタートできます。

難しいことを考えなくても自動で投資できるのは、投資初心者の方にぴったりですよ。

また初めての資産運用でなるべく有意義な投資体験を積んでほしいという想いから、ワンコイン投資では2020年4月30日まで運用手数料がゼロになります。

自動で国際分散投資のロボアドバイザーで、運用手数料ゼロの資産運用サービスはないと思われるので、すごいことですよね。

その他におすすめな点としては、ワンコイン投資への投資はラインペイのマイカラーの還元対象となります。

そのため投資成績に関係なく、投資しただけで最大で2%LINEポイントがもらえるので、かなりお得度が高いです。

メリット

  • 500円という少額からの投資できる
  • LINEのアプリから投資が始められる
  • 目標金額と毎週の積立金額を設定するだけで資産運用ができる
  • 運用方法は比較的リスクを抑えた運用方法なので値動きが緩やか
  • 2020年4月30日までは手数料が無料
  • LINE Payのマイカラーの対象となるので、投資額の0.5%〜2%のLINEポイントが還元される

デメリット

  • 債券が多めなので、利益を
  • 投資できる金額が毎週10万円まで
  • 2020年5月からは手数料が1%かかる

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おすすめの少額投資 LINEアプリで簡単に株や投資信託が購入できる LINE証券

LINE証券

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 100円

LINE証券 はメッセージアプリのLINE(ライン)を使って株や投資信託・ETFが購入できる証券会社です。

シンプルで直感的なデザインとなっているので投資初心者の方でも簡単に株や投資信託を購入できます。

またLINEから株や投資信託が買えるので、専用アプリをダウンロードしたりしなくていいので、始めることも簡単ですよ。

現在はキャンペーン中でして、2020年3月31日までに口座開設をして1回取引をすれば1500円もらえます。

口座開設はLINEアプリからできますし、取引も簡単に100円からできるので、条件達成も楽だと思います。

1500円もらえるこの機会に口座開設だけでも済ませておくことをおすすめします。

ワンコイン投資とLINE証券

その他におすすめな点としては、LINE証券はLINEポイントを入金でき、LINE Pay残高に出金することもできます。

そのため使い道のないLINEポイントの消化にもおすすめです。

LINEポイント→LINE証券→LINE Pay残高と交換していくことで、使い道が広がりますよね。

ワンコイン投資 でもらえるLINEポイントも LINE証券 を通してLINE Pay残高にすれば、またワンコイン投資で投資にまわすこともできます。

またそのままLINE証券で株や投資信託を購入する資金にすることもできます。

LINE証券 の口座開設することで、できることがどんどん広がるので、ワンコイン投資とセットで口座開設することもおすすめです。

メリット

  • LINEポイントを利用して投資ができる
  • LINE Payでかんたん入金
  • LINE Pay残高に簡単に出金できる
  • LINE上から直感的でシンプルなデザインなので購入が簡単にできる
  • 本人確認が簡単

デメリット

  • 銘柄が少ない
  • 投資してもLINEポイントは貯まらない
  • NISAやiDecoには対応していない

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おすすめの少額投資 0円から楽天ポイントで資産運用できる楽天ポイント投資

楽天証券の投資信託楽天ポイント投資サービス

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 0円!!

楽天ポイント投資とは 楽天証券 で、楽天ポイントを使って投資信託を購入するサービスのことです。

これは、楽天ポイントをもっていれば元手0円で資産運用を始めることができるんですよ。

「実際に自分のお金で投資するのは怖い」という人にピッタリです。

また楽天ポイント投資をしていれば、もし株価が下落をして含み損が出ても「元はポイントなんだ」と思うと少しは精神的な負担が減るので、資産運用の初心者が投資を始める時に1番おすすめの方法です。

ますは楽天ポイントで投資を始めてみて、慣れてきたら自分のお金でも投資をしてみると進めていくといいでしょう。

メリット

  • 0円から始められる

デメリット

  • 楽天証券 の口座開設が必要
  • 楽天ポイントを持っていないと始められない
  • 自分で投資信託を選ぶので、最初は買い方に戸惑うかも
  • 含み損が出る場合がある

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おすすめの少額投資 1円から投資できて分配金ももらえる ファンズ

Funds(ファンズ)

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 1円

Funds とは、事業資金を借りたい企業と個人をつなぐ貸付ファンドのオンラインマーケットです。​

ファンズはなんと1円から投資できます!!そのため投資資金が少ない人でも気軽に利用できますね。

その上、投資金額に応じて分配金ももらえますので収入を増やしたい方におすすめです。

ファンズで投資をする時は、案件募集の時間にサイトから投資申込をし、投資する金額を入力すれ程度で投資できるので、面倒な手続きもないですよ。

投資金額が少なくて、分配金がもらいたい人におすすめの資産運用です。

メリット

  • 1円から投資できる
  • 分配金がもらえる(頻度は案件による)
  • 投資はサイト上から案件の申込みボタンを押して金額の入力・書類の確認をすれば申込みできて簡単
  • 投資すれば何もすることがないのでラク
  • 基本的には元本保証

デメリット

  • 基本的には元本保証だが、投資先が倒産すると元本が戻ってこない可能性がある
  • 人気がありすぎて、なかなか案件に応募できない時がある

おすすめの少額投資 5円から資産運用できるおつり投資 トラノコ

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 5円

トラノコ とは、最初にクレジットカードを登録し、そのクレジットカードで買物した時の端数を投資にまわす「おつり投資」の1つです。

最低5円から積立できるので、投資に回すお金があまりないという人でもコツコツ少しづつ積立することができます。

トラノコは月額300円の手数料がかかるところがデメリットなのですが、学生は月額手数料がゼロ円で利用できますので、特に学生にはおすすめの投資サービスです。

メリット

  • 最低投資金額が5円ととても低い
  • 学生は月額利用料が無料
  • 口座開設でマイルやポイントがもらえる
  • 毎月ANAマイルやポイントがもらえたり割引が受けられる
  • ポイント投資ができる

デメリット

  • 最初の初期設定が面倒くさい
  • 手数料が月額300円と高い(ただし開始から3ヶ月は手数料無料)
トラノコ―おつりで投資

トラノコ―おつりで投資

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おすすめの少額投資 100円から始められ税金がゼロ つみたてNISA

投資信託のイメージ

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 100円

つみたてNISAとは、毎月コツコツ長期で積み立てるのが目的の制度です。

通常、資産運用で得た利益に対しては20%くらいの税金が引かれます。

しかしつみたてNISA口座で資産運用していると、この税金として取られる20%が0%になり、利益がでても税金は一切かかりません。

利益が20%引かれるか、引かれないかで手元に残るお金はかなり違うので利用しないと損しちゃいますよ。

つみたてNISAでは投資信託を購入して資産運用を行います。

自分で投資する投資信託を選ばないといけませんし、購入も自分でやるのですこし手間はかかりますね。

つみたてNISAで投資する投資信託が選べない方は カブドットコム証券 のFUND DRESSという「ドレスを選ぶとおすすめの銘柄を教えてくれる」サービスを利用するといいですよ!自分の好みの洋服を選ぶだけなので、投資信託がよくわからない方でも簡単に選ぶことができます。

メリット

  • 利益に対して税金がゼロ
  • 最低投資金額が100円なので始めやすい
  • 1つの投資信託で分散投資ができる
  • 色々な投資信託があるので自分のリスク許容度に合わせて選べる
  • 手数料が安い

デメリット

  • 投資信託を自分で選んだり、購入しないといけないので慣れないと大変かも
  • 含み損が出る場合がある

おすすめの少額投資 5,000円から始められ税金がゼロ・節税できる イデコ

イデコ・iDeCo

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 5,000円

iDeCo(イデコ)とは自分で作る年金制度のこと。

イデコで投資した分は所得控除となるため節税に効果があります。

しかし投資したお金は60歳まで引き出せないというデメリットがあるので、よく考えてから申し込みしましょう。

また、イデコの口座開設には書類を書かないといけないのですが、その書類が結構複雑で、投資初心者にはこの書類を出すだけでも結構大変かな?と思います。

口座開設の書類を書いてしまえば、あとは自動で引落されますし何もやることはないのでほったらかしできるんですけどね〜。。

しゅふ
とにかくイデコをやろうと思っている方は、イデコの口座開設の書類をがんばってください!

メリット

  • 利益に対して税金がゼロ
  • 所得控除できるので節税効果がある
  • 1つの投資信託で分散投資ができる
  • 色々な投資信託があるので自分のリスク許容度に合わせて選べる

デメリット

  • 投資したら60歳まで資金は引き出せない
  • イデコの口座開設の書類を書くのが複雑で難しい
  • 口座開設の手数料と毎月の運用手数料がかかる
  • 投資信託を自分で選んだり、購入しないといけないので慣れないと大変かも
  • 含み損が出る場合がある

おすすめの少額投資 1万円からほったらかしで資産運用したい人向け THEO

THEO(テオ)

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 1万円

THEO は、簡単な質問に答えるだけで自分に合ったポートフォリオ(資産配分)を考えてもらえ、入金するだけで自動で資産運用してくれるサービスです。

入金するだけで資産運用が始まるので、ほったらかしでも資産運用ができ投資の入門にはピッタリです。

とにかく簡単に資産運用したい方は THEO がおすすめです。

メリット

  • お金を入金するだけで資産運用を自動で行ってくれるので簡単
  • 1万円から始められる
  • 下落を予測し下落に備えてくれる「THEO AIアシスト機能」がある
  • 資産の増減もアプリから簡単にチェックできる
  • 入金、出金、積立設定などすべての操作がアプリから行えるので、パソコンを持っていなくても大丈夫

デメリット

  • 含み損が出る場合がある
  • 基本的には手数料が1%かかる(ただし運用資金に応じて最大0.65%までの割引がある)

おすすめの少額投資 1万円からの分配金がもらえる投資 オーナーズブック

オーナーズブック

資産運用の簡単度
リスクの低さ
(星が多いとリスク低い)
最低投資金額 10,000円

オーナーズブック とはお金を借りたい会社(借り手)とお金を運用して増やしたい人(貸し手)を結びつけるサービスです。

お金を貸すことにより、3ヶ月に1回分配金がもらえるので、月々の収入を増やしたい人におすすめです。

オーナーズブックで投資をする時は、案件募集の時間にアプリから投資申込をし、投資する金額を入力すれば投資が完了できます。

複雑な注文設定もなく資産運用の初心者でも申込みはしやすいと思いますよ。

メリット

  • 1万円から投資できる
  • 分配金が3ヶ月に1回もらえる(利回りは4~5%くらい)
  • 投資はアプリから案件の申込みボタンを押すだけなので簡単
  • 投資すれば何もすることがないのでラク
  • 分配金の確認などすべてのことがアプリからできる
  • 基本的には元本保証

デメリット

  • 基本的には元本保証だが、投資先が倒産すると元本が戻ってこない可能性がある
  • 人気がありすぎて、なかなか案件に応募できない時がある

投資の初心者向けの少額投資のメリットとデメリット

少額投資のメリットとデメリットについても考えてみました。

  • メリット1:リスクが低い
  • メリット2:精神的にラク
  • メリット3:実践しながら投資の勉强するには最適
  • デメリット1:短期的に大きなリターンは見込めない

それでは詳しく見てみましょう。

メリット1:少額投資はリスクが低い

1つ目の少額投資のメリットは「リスクが低い」という点です。

少額から投資すれば、もし相場が動いて暴落が起きたとしても損失は少なくてすみます。

私の経験談をお話します。

私が投資を始めてすぐの時にロボアドバイザーの ウェルスナビ に投資をしました。

その時は投資を始めてすぐだったので、少額から始めるという意識があまりなく一括で30万円投資をしてしまいました。

しかし、私が投資して数日後にNYダウが暴落し、一気に含み損状態に。それから8ヶ月ぐらいずっと含み損のままでした。

しゅふ
あの時、どうして最低投資金額の10万円から投資しなかったんだろー!?と、ずっと後悔しています。

私のように後悔しないためにも、相場が下がってもダメージの少ない少額から投資を始めるようにしましょう。

メリット2:少額投資は精神的にラク

100万、1000万円投資をしていれば、株価がちょっと動いただけで損益の違いが大きくでてしまうので、常に株価などチャートが気になってしまい生活に支障をきたしてしまうでしょう。

しかし、少額で投資をしていれば、仮に損失がでたとしても多額の損失がでることはないので精神的にラクです。

大暴落がきて投資したお金が仮に0円になったとしても、数千円や1万円くらいの少額から投資をしていた場合でしたら「勉強代」と思って割り切れます。

相場が下がるかもしれない!とビクビクしなくてよくて精神的にラクという点は少額投資のメリットと言えると思います。

メリット3:少額投資は投資の勉强に最適

投資は実際に実践して覚えていくほうが身になります。

私も自分で投資を始めて感じていますが、身銭を切った方が真剣になれますね。

しかし初心者のうちは、まだ投資についてよくわからないですから、いきなり多額のお金で運用するのはちょっとこわいですよね。

そのため少額からの投資で運用を始めて、投資について色々と経験を積んでいくという時に少額投資はピッタリだと思います。

デメリット1:少額投資は短期的に大きなリターンは見込めない

少額投資はリスクも低いのですが、その分リターンも少なくなります。

とはいえ、初心者はリターンの高さよりも、なるべく損失しないで投資の経験を積むことを目標にした方がいいです。

目先の利益にとらわれずに、少額からコツコツと資産を築いていくことを目標にしましょう。

少額からのおすすめ資産運用まとめ【0円〜1万円で投資】まとめ

少額投資

今回紹介した投資をまとめると以下になります。

紹介した投資のまとめ

  • ワンコイン投資 :LINEから毎週500円からほったらかしで積立投資できる
  • LINE証券 :LINEから簡単に株や投資信託が買える
  • 楽天ポイント投資:楽天ポイントを使って投資をするので元手0円で投資できる。
  • Funds :1円から投資できる。分配金がもらえる
  • トラノコ :5円からのお釣り投資。学生は月額利用料無料!
  • つみたてNISA:100円から投資でき、利益の税金ゼロ!
  • イデコ:5,000円から投資でき、利益の税金ゼロ・節税効果も高くて大変お得!
  • THEO :1万円からのほったらかしでできる資産運用サービス
  • オーナーズブック :1万円から投資できる。3ヶ月に1回分配金がもらえる

いきなりお金を失わないためにも、リスクの低い少額からの投資で経験を積んでいくことが大切です。

自分で貯めたお金ですので大切にしましょう!

もしリターンの高さを求めるようでしたら、少額投資で投資の経験を積んでからの方が失敗が少ないと思いますよ。

投資すると投資額の
\最大2%のLINEポイントが貯まる/
ワンコイン投資
投資するたびに投資額の0.5%~2%のLINEポイントがもらえるので、めちゃめちゃお得です。
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